BNM Denda Setel, Standard Chartered Atas Pelanggaran Sekatan
Bank Negara Malaysia kenakan penalti kewangan pentadbiran terhadap Setel Ventures dan dua entiti Standard Chartered kerana gagal kemas kini pangkalan data sekatan tepat pada masa.
Bank Negara Malaysia (BNM) mengenakan penalti kewangan pentadbiran (AMP) sebanyak RM637,500 terhadap Setel Ventures Sdn Bhd pada 15 April kerana gagal segera mengemas kini pangkalan data sekatannya susulan penerbitan Senarai Domestik BNM, iaitu daftar rasmi individu dan kumpulan yang disenaraikan kerajaan atas sebab pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan.
"Setel gagal menjalankan saringan sekatan ke atas pelanggan dalam pangkalan datanya dan seterusnya gagal memastikan sama ada padanan berpotensi adalah padanan sebenar," kata BNM dalam kenyataan.
BNM berkata pelanggaran itu berpunca daripada jurang dalam prosedur operasi standard (SOP) dan sistem saringan sekatan Setel. Bagaimanapun, syarikat itu telah mengambil langkah pembetulan dengan mengemas kini SOP serta menambah baik sistem dalamannya. Setel membayar penalti RM637,500 itu pada 6 Mei.
Dalam kenyataan berasingan, BNM turut mengenakan AMP sebanyak RM132,000 setiap satu terhadap Standard Chartered Bank Malaysia dan Standard Chartered Saadiq kerana gagal mengemas kini pangkalan data sekatan tanpa berlengah selepas penerbitan Senarai Domestik.
"Ini mengakibatkan saringan sekatan dijalankan terhadap pangkalan data yang lapuk. Namun begitu, tiada entiti yang disenaraikan berjaya diterima sebagai pelanggan, dan tiada transaksi membabitkan entiti tersebut difasilitasi oleh mana-mana bank," kata BNM.
Bank pusat itu berkata pelanggaran berpunca daripada jurang dalam kawalan saringan sekatan bank berkenaan serta kelemahan memastikan proses saringan selaras dengan keperluan kawal selia. Kedua-dua bank telah mengambil langkah pembetulan termasuk memperkukuh pengawasan dan mempertingkatkan ketepatan masa kawalan saringan sekatan mereka.
Standard Chartered Bank dan Standard Chartered Saadiq masing-masing membayar RM132,000 bagi AMP yang dikenakan pada 15 Jun.
BNM berkata tindakan penguatkuasaan itu selaras dengan pendekatan dan proses yang digariskan dalam Pendekatan Penguatkuasaan yang diterbitkannya.
Artikel ini dihasilkan dengan bantuan kecerdasan buatan (AI) mengikut polisi editorial kami.
